FXの長期保有で失敗しない！利益を最大化する戦略と注意点

FXの長期保有には、高金利通貨と低金利通貨の金利差から得られるスワップポイントを目的としたトレードと、数ヶ月から数年にわたる大きなトレンドで為替差益を狙うトレードの2つのアプローチがあります。短期的な値動きに左右されず、インカムゲインや為替差益を重視したい投資家にとって魅力的な選択肢となります。

しかし、長期保有で成功するためには適切な通貨ペア選択、リスク管理、FX業者選びが不可欠です。この記事では、海外FX初心者が長期保有で失敗しないための具体的な戦略と注意点を解説します。大局的な視点でFXに取り組み、安定した収益を目指したい方に向けて、長期保有の基本から実践的なコツまでお伝えします。

FXにはいくつかのトレードスタイルがあり、その1つの分類方法として「1回のトレードにおけるポジション保有時間」があります。

長期保有とされる明確な基準はありませんが、一般的には「数週間から数年単位でポジションを保有するトレード」を指すことが多いといえます。 一方で短期保有は「数秒から1日以内に取引を完結させるスタイル」であり、スキャルピングやデイトレードがこれにあたります。

海外FXでスキャルピングに挑戦！初心者必見の実践ステップと具体的な戦略例を紹介

スキャルピングは、短期間で複数の取引を行い、小さな値動きで利益を積み上げるスタイルです。特に海外FXでは高いレバレッジの活用やゼロカットシステムにより、資金効率とリスク管理の面で強みを発揮します。本記事では、スキャルピングのメリットや注意点、具体的な取引手法、業者選びのポイントを詳しく解説。成功に向けたヒントを提供します。

FXで長期保有するメリットの代表的な例として、以下の3点が挙げられます。

• スワップポイントを得られることができる
• 一度の取引で大きな為替差益を狙える
• 取引コストを抑えられる

これらについて、順に解説します。

スワップポイントとは、金利水準の異なる通貨ペアを保有した際に生じる金利差調整のことです。ポジションを翌営業日へ持ち越すと、その金利差に応じて受け取れる場合もあれば、支払う場合もあります。

金利が高い通貨を買って、金利が低い通貨を売ると付与され、反対に金利が低い通貨を買って金利が低い通貨を売ると徴収されます。

例えば、ドル円のロングポジションを保有したまま営業日を跨いだ場合、日本円より米ドルの方が金利が高いため、スワップポイントが付与される仕組みです。反対にドル円のショートを保有していた場合はスワップポイントが徴収されます。

以下は、スワップ狙いのトレードで選ばれやすい高金利通貨ペアです。

• 南アフリカランド円（ZAR/JPY）：ロング
• 豪ドル円（AUD/JPY）：ロング
• 米ドルメキシコペソ（USD/MXN）：ショート

スワップポイントは高金利通貨を買って低金利通貨を売れば、ポジションを保有し続けている限り必ず発生するため、為替損益よりも計算がしやすく安定した利益を得やすくなるトレード方法です。

XS.com（エックスエス）ではスワップフリー口座を提供しており、利用することでスワップポイントの支払いを気にせずに取引できます。これによりスワップ狙いの戦略を選ぶか、スワップを排除してシンプルに値動きだけに集中するかといった選択肢が広がり、自分のトレードスタイルに合わせた戦略を立てやすくなります。

FXにおける長期保有の魅力の一つは、為替相場の大きなトレンドを捉えて利益を拡大できる点です。短期売買では小さな値動きの積み重ねで利益を狙いますが、長期保有であれば数ヶ月から数年にわたる相場変動を活かし、1回の取引で大きな利益を得られる可能性があります。

例えば、2021年から2022年にかけてのドル円は、110円台から一時152円台まで急騰しました。このような長期トレンドを捉えることができれば、1回のトレードで大きな利益を得られます。

また、長期保有を前提としたトレードは短期的な値動きに振り回されにくいため、基本的には日々の小さな値動きを追う必要はありません。ただし、長期的なトレンドを維持できるかどうかを判断するためには、経済指標やファンダメンタルズの確認は欠かせません。

FXではトレードをするたびにスプレッドや取引手数料といった取引コストが発生します。特に、短期トレードではエントリーと決済の頻度が高くなります。そのため、取引コストが積み重なりやすく最終的に利益を圧迫します。

一方、長期保有では取引回数自体が少ないため、取引コストを抑えることが可能です。例えば、年に数回の売買で済む場合、1回の取引で発生するコストの影響はごく小さく、利益の目減りを最小限にとどめることができます。

また、頻繁な注文やチャートチェックが不要なため、時間的コストも削減でき、忙しい人でも無理なく続けられるでしょう。

長期保有は魅力的な戦略ですが、初心者の方が陥りがちな落とし穴もあります。特に注意するべき点として以下の3点が挙げられます。

• 塩漬けを避ける
• 証拠金維持率の低下によるロスカットに注意する
• スワップポイントがマイナスになる場合を想定する

それぞれみていきましょう。

FXにおける長期保有の注意点の一つが、ポジションを塩漬けにしてしまうことです。エントリー後に相場が逆行した際、損切りを行わずに保有し続けるのは避けるべきです。

塩漬けは含み損が増えるだけでなく、資金が拘束されるというデメリットもあります。さらに長期保有ではスワップポイントによる利益を得られる一方で、為替差損によっては損失が膨らみ、結果的にマイナスとなる可能性もあります。

そのため、長期保有を行う場合でも、あらかじめ損切りのルールを明確に決めておくことが大切です。例えば「月足の直近安値を下回ったら損切りする」あるいは「週足の移動平均線がデッドクロスしたら決済する」といった基準を自分で設定しておきましょう。

FXには強制ロスカットの仕組みがあり、証拠金維持率が一定の水準を下回ると、保有中のポジションは強制的に決済されます。

FXを長期保有する場合、数週間から数ヶ月単位で相場が大きく動く可能性があるため、短期トレードよりも含み損を抱える期間が長くなりやすく注意が必要です。特に含み損を抱えた状態で急激な相場変動が起きた場合、証拠金維持率が大きく低下し、ロスカットにつながる恐れがあります。

こうしたリスクを回避するには、取引前にレバレッジを抑え、1回あたりのポジション量を調整することが重要です。さらに複数ポジションを保有する場合は、それぞれのリスクを把握し、証拠金維持率を安定的に保てるよう資金管理を徹底しましょう。

海外FXのロスカットの仕組みとは？証拠金を失わないための考え方

海外FXではロスカットと呼ばれる仕組みがあります。ロスカットは証拠金維持率が一定の水準以下になると発動します。また、各業者によってロスカットされる水準が異なります。ロスカットの仕組みやメリット、注意点について解説します。

すべてのポジションでスワップポイントを受け取れるわけではありません。スワップは通貨ペアの金利差に基いて発生するため、高金利通貨のショートポジションを長期保有すると、マイナススワップによるコストが毎日発生することになります。

また、銘柄やFX業者によっては、ロングポジションとショートポジションの両方でマイナススワップが発生することがあるので、事前にスワップポイントを確認しておきましょう。

FXの長期保有で利益を出しやすくなるコツを3つ紹介します。

1. 長期保有に適した通貨ペアを選定する
2. スワップポイントに優位性のあるFX業者を活用する
3. 世界経済や国際情勢を継続的に把握する

順番に見ていきましょう。

FXにおける長期保有では、通貨ペアの特性を踏まえて選定することが重要です。一般的に、以下のような特徴を持つ通貨ペアは長期保有に適していると考えられます。

• 流動性が高い通貨ペア（ドル円、ユーロドルなど）
• 高金利通貨（メキシコペソ、南アフリカランドなど）
• カントリーリスクが低い通貨（スイスフラン、カナダドルなど）

例えば、メキシコペソや南アフリカランドといった高金利通貨はスワップポイントが高く、保有するだけで安定したスワップ収入を得られる可能性があります。

一方で、ドル円やユーロドルなどの主要通貨ペアは流動性が高く、値動きが比較的安定しています。特にドル円は日本人トレーダーにとって情報が得やすく、相場の動向も読みやすい点が長期保有向きです。また、これらの通貨は経済規模が大きく、極端な値動きが少ないため、リスクを抑えた長期運用がしやすくなります。

このように通貨ペアによってリターンとリスクのバランスは変わるため、自分の資金量や投資目的に合った通貨ペアを選ぶことが不可欠です。

同じ通貨ペアでも利用するFX業者によって受け取れるスワップポイントは異なります。長期保有を前提とする場合は、プラススワップが大きくマイナススワップが小さい業者を選ぶことが重要です。トレードする銘柄が決まっている場合は、その銘柄をピンポイントでチェックするのがよいでしょう。

なお、ドル円のショートポジションやゴールド（XAUUSD）のロングポジションなど、マイナススワップになるポジションを保有する場合は、スワップフリーを取り入れている業者を利用すればマイナススワップを避けることができます。

例えばXS.com（エックスエス）では、各銘柄で以下のようなスワップフリー期間が設けられています。

スワップフリーを取り入れることで、長期保有に伴うコストを抑えつつ、安定した運用を続けやすくなります。自分のトレードスタイルに合った条件を持つ業者を選ぶことが、資産形成を進める上で大切なポイントです。

FXにおける長期保有では、短期売買と異なりテクニカル分析だけでなく、世界経済や国際情勢に関する情報を継続的に把握することが欠かせません。為替レートは各国の経済状況や金融政策、さらには地政学リスクによって大きく変動するため、長期的なトレンドを読むにはファンダメンタルの理解が欠かせません。

例えば、アメリカの雇用統計や消費者物価指数（CPI）、GDP成長率などは、米ドルを中心とした通貨ペアの動向に直結します。これらの指標が市場予想を上回れば、米ドル高につながる可能性があり、逆に下回れば米ドル安の要因となります。また、各国の政策金利発表は、該当する通貨におけるトレンドの方向性を決定づける大きなイベントです。

FXのトレードスタイルは、短期保有と長期保有に大別されます。どちらを選ぶかによって必要な資金管理や得られる利益の特徴が異なるため、自分に合ったスタイルを見極めることが重要です。

例えば、長期保有は、インカムゲインを重視する人や大きなトレンドに乗って為替差益を狙いたい人、または頻繁に取引できない人に適しています。一方で、短期間で結果を求めたい人や資金効率を高めたい人には、短期保有の方が向いています。

ここからは、それぞれのスタイルに適している人の特徴を解説します。

長期保有に向いている人の特徴として以下の3点が挙げられます。

• 時間的な余裕がない人
• スワップポイントを目的のトレードをしたい人
• 大きなトレンドに乗って利益を得たい人

長期保有は、仕事や家事で忙しく、頻繁にチャートを確認できない人に最適です。一度ポジションを持てば、基本的に「ほったらかし」で運用できるため、精神的・時間的な負担が少なく、ゆったりとした資産運用が可能です。

また、高金利通貨を保有し、日々の金利差から得られるスワップポイントを継続的に受け取りたい人にも向いています。短期売買では得られないインカムゲインを重視し、着実に資産を増やしていきたい人におすすめです。

短期保有は、日中にチャートを見続けられる時間的余裕があり、相場をリアルタイムで監視しながら瞬時の判断で売買を繰り返せる人に向いています。短期的な値動きの中で利益を確保できる柔軟な対応力と集中力が必要です。

一度の取引で大きな利益を狙うよりも、小さな利益をコツコツ積み上げるスタイルを好む人や、資金効率を重視して取引回数を増やし、収益機会を最大化したい人にも適しています。特に、スピード感のある取引にやりがいを感じる人には向いています。

また、移動平均線やRSIなどのテクニカル指標を用いた分析が得意で、事前に決めたルールに従い感情に流されず損切りを徹底できる人は、短期取引のスピード感と収益チャンスを最大限に活かせます。取引のたびに素早く状況を判断し、冷静に行動できる人ほど短期保有で成功しやすいでしょう。

FXは長期保有によって、スワップポイントでコツコツとインカムゲインを積み上げたり、大きなトレンドに乗って長期的にまとまった利益を狙ったりできます。短期売買では得られない安定性と複利効果を活かせることが魅力です。短期売買では思うように利益を得られなかった人でも、長期保有なら上手くいく可能性もあります。

なお、XS.com（エックスエス）では一部の通貨ペアがスワップフリーに設定されています。例えばユーロドルを1ロットで10日間保有した場合、通常なら約1万6,000円のマイナススワップが発生しますが、スワップフリーが適用されていればこのコストは免除されます。

さらに、XS.comが提供するウェルカムボーナス5,000円分を活用すれば、自己資金を抑えながら長期保有を実践できます。有効期間は60日間あるため、日足レベルのトレンドを捉える運用にも十分対応可能です。まずはこの機会に、長期保有の魅力を体感してみてはいかがでしょうか。